Investir dans l’immobilier locatif : Tout faire soi-même où clé en main sur pilote automatique ?

La croissance des investissements dans les biens locatifs a été phénoménale ces dernières années. Malheureusement, certains des investisseurs immobiliers ont commencé à investir dans l’immobilier locatif assez rapidement….

Ce genre d’investisseur immobilier moins informé a entendu les mots « une bonne idée » souffler quelque part….

Et ils ont lu et entendu dans les médias que c’est l’avenir pour un investisseur privé moyen qui veut diversifier ses actifs.

Vous découvrirez ci-dessous les possibilités d’investissement dans l’immobilier locatif (en pleine propriété).

Plus précisément, nous prêtons attention à la méthode tout faire soi-même ainsi qu’à la méthode clé en main.

Enfin, vous obtiendrez également 4 conseils intéressants et un aperçu des offres qui permettent d’investir dans l’immobilier locatif de la méthode clé en main.

Une meilleure sensibilisation aux effets secondaires des biens loués

Heureusement, de nos jours, les termes tels que profil de risque, horizon d’investissement, rendement net, financement des biens d’investissement, gestion des biens à rendement, assurance, garanties locatives, etc. sont de plus en plus connus.

Une question qui revient souvent ces jours-ci, surtout avec le secteur financier si turbulent, est :

Quelle est la meilleure façon de gérer mon portefeuille de location de biens immobiliers et quels sont les avantages et les inconvénients supplémentaires ?

Cette question est également importante pour les nouveaux investisseurs immobiliers.

En effet, même si vous n’avez pas encore acheté un immeuble locatif, il est sage de réfléchir à tous les aspects de l’investissement.

Ne pensez donc pas seulement au rendement, mais aussi aux effets secondaires tels que les maux de tête en tant que propriétaire, le stress, la frustration, l’inoccupation, les dommages, le non-paiement, la recherche et la sélection de locataires adéquats, etc.

Quelles sont les possibilités en termes de gestion des investissements locatifs ?

La gestion des biens locatifs peut généralement se faire de deux manières.

L’un des moyens est que vous, en tant qu’investisseur, gériez vous-même la propriété : de manière tout faire soi-même ou active.

L’autre solution consiste à faire appel à une société professionnelle pour gérer votre propriété (un steward dans le jargon) et à servir votre (vos) locataire(s) en votre nom en tant que propriétaire.

C’est la façon clé en main ou la plus passive d’investir dans l’immobilier en pilotage automatique et la façon d’acheter un bien immobilier pour le louer sans soucis.

Nous présentons ci-dessous les avantages et les inconvénients des deux options.

Vous pouvez ensuite décider vous-même s’il est préférable d’investir dans un investissement locatif tout faire soi-même où clé en main.

Méthode tout faire soi-même – Gérez vos propres biens immobiliers

La gestion de votre propre propriété locative est souvent plus exigeante que ce que la plupart des gens pensent.

Lorsque vous avez un locataire payant, vous n’avez pas la liberté de « faire quelque chose demain » comme vous le faites à la maison.

La procrastination n’est généralement pas tolérée par les locataires….

Vous devez également tenir compte des normes juridiques pour rendre votre propriété louable afin d’éviter des poursuites ou des raisons de non-paiement du loyer.

Le côté positif d’investir dans l’immobilier locatif de la méthode tout faire soi-même

L’un des avantages de l’entretien et de la gestion de vos biens par vous-même est que vous serez très impliqué.

Cela vous permet, en tant qu’investisseur, de garder le doigt sur le pouls à tout moment.

S’impliquer soi-même est le moyen idéal de se tenir au courant des besoins des locataires et de ce qui doit être fait en termes de tâches ou de rénovations à l’intérieur ou à l’extérieur de la propriété.

Les propriétaires qui adoptent une approche aussi active de leur investissement immobilier se rapprocheront beaucoup plus rapidement de leurs locataires.

Cela peut garantir que les locataires traitent la propriété avec plus de respect et seront plus attentifs aux meubles cloisonnés, à la plomberie, à la cuisine, etc.

Une bonne relation personnelle peut même permettre au locataire de rester locataire plus longtemps.

Bien entendu, cela dépend du type de lien qui est créé entre le locataire et vous-même en tant qu’investisseur/locateur.

L’inconvénient de l’investir dans l’immobilier locatif de la méthode tout faire soi-même

Jouer soi-même le rôle de propriétaire est une tâche qui prend du temps. Alors réfléchissez bien avant de vous lancer.

Si vous choisissez de vous occuper vous-même de votre propriété, vous devrez être disponible pour les locataires, poursuivre les retards de paiement, trouver de nouveaux locataires lorsqu’ils sont vacants, et nettoyer et rafraîchir la maison ou l’appartement lorsque les anciens locataires partent.

La gestion de votre propre bien de location exige également des compétences particulières, comme un minimum de dextérité manuelle.

Même si vous avez acheté un bien immobilier flambant neuf, il y a de fortes chances que vous deviez bientôt réparer ou remplacer quelque chose.

Soit vous devez être capable de faire des tâches ménagères vous-même.

Soit vous devez connaître des professionnels fiables qui peuvent faire le travail pour vous dans un délai acceptable.

Il est également impératif que vous vous teniez au courant de toutes les normes légales concernant la location de votre propriété.

Il existe des règles qui doivent être respectées par tous.

Si vous ne respectez pas les normes juridiques, vous finirez tôt ou tard par vous retrouver devant les tribunaux.

Cette façon active et tout faire soi-même d’investir dans l’immobilier ne convient qu’aux investisseurs qui vivent à courte distance de leur bien d’investissement.

Après tout, il est important de pouvoir intervenir rapidement si les locataires le demandent. Conseil : Vous devez aussi absolument éviter 7 types de locataires en tant que propriétaire.

Méthode clé en main – Utilisation d’une société de gestion immobilière

Une société de gestion immobilière gère généralement les biens locatifs, notamment en trouvant des locataires, en percevant les loyers et en résolvant toutes sortes de problèmes que les propriétaires prennent normalement en charge eux-mêmes.

Cela vous permet, en tant qu’investisseur, de vivre votre vie sans soucis et vous n’avez rien à voir avec la gestion opérationnelle du bien locatif.

Dans de nombreux cas, vous pouvez bénéficier d’un ensemble de services tout compris, y compris un service de location sans soucis de A à Z.

Un tel intendant professionnel gardera également votre propriété de rendement habitable et en bon état.

Pour cela, il faut respecter toutes sortes de règles de sécurité et prendre la responsabilité nécessaire pour les travaux d’entretien.

Une société professionnelle de gestion immobilière travaille régulièrement avec les artisans locaux.

Par conséquent, la remise en état et les réparations de votre propriété sont toujours effectuées de manière approfondie et fiable.

En pratique, un tel steward peut être actif dans des secteurs très divers de l’immobilier d’investissement tels que les chambres d’étudiants, le logement social, l’aide à la vie autonome, les appartements de service, les garages, l’immobilier récréatif (en pleine propriété ou en copropriété), les salles de repos, les chambres d’hôtel, les appartements à usage mixte dans les stations balnéaires, les biens résidentiels, etc.

Le côté positif d’investir dans l’immobilier locatif de la méthode clé en main

Ce mode de gestion est idéal pour les investisseurs qui ont déjà les mains pleines d’autres choses, comme un emploi très prenant, une vie de famille animée, des loisirs, etc.

L’investissement passif dans l’immobilier est la meilleure stratégie pour ceux qui veulent obtenir un rendement sans avoir à faire quoi que ce soit eux-mêmes.

Elle peut également être la solution idéale pour les investisseurs immobiliers privés qui ont déjà investi dans un grand nombre d’autres projets.

C’est également la solution idéale pour les investisseurs dont les propriétés sont situées loin de leur domicile, ce qui rend difficile de s’y rendre rapidement par eux-mêmes.

Les propriétés étrangères, par exemple, peuvent offrir un bon rendement dans ce sens.

Un opérateur professionnel peut toujours les louer à court terme, ce qui augmente le rendement.

Pensez par exemple aux maisons de vacances comme un investissement dans des parcs ou des stations de vacances.

Les locataires changent rapidement pour ce type de biens d’investissement.

Un steward professionnel sur place est exactement ce dont vous avez besoin pour profiter de votre investissement dans l’immobilier en toute tranquillité.

Les inconvénients d’investir dans l’immobilier locatif de la méthode clé en main

Ces opérateurs professionnels facturent un pourcentage de vos revenus locatifs mensuels pour leur service et leur entretien.

Il est important de vérifier si ces frais comprennent les frais de location et d’assurance de votre propriété.

En d’autres termes, déterminez quel sera votre rendement net avant impôts (et découvrez s’il s’agit d’un rendement virtuel ou réel).

Il est donc important de vérifier vos contrats et de contrôler correctement l’entreprise en question.

Posez toutes les questions qui peuvent être importantes pour ne pas avoir de mauvaises surprises comme des coûts cachés par la suite.

Autres facteurs à prendre en compte

Si vous devez choisir parmi les options d’investissement ci-dessus, il est également important de réfléchir à la recherche et à l’achat du bien.

Achat de la propriété : Clé en main ou bricolage

Quel type de propriété allez-vous acheter ? Quelque chose qui a besoin d’être travaillé ? Ou plutôt un investissement locatif tout prêt ?

Retour direct ou retour différé

Allez-vous prendre la peine de rénover, de rafraîchir, de vous adapter pour être en conformité avec toute la législation ?

Avec les inconvénients d’un stress supplémentaire et d’une propriété de rendement qui ne commence pas immédiatement à payer…

Ou bien voyez-vous un meilleur avenir dans une propriété à rendement clé en main qui peut être louée immédiatement ?

Dans certains cas, vous pouvez également compter sur un service de gestion globale par le biais d’un tel immeuble à rendement directement louable.

Et si vous regardez bien, vous pouvez aussi compter sur une garantie de loyer.

Propriété locative clé en main, y compris la gestion et la garantie locative

Plus facilement investir dans l’immobilier et d’en acquérir la pleine propriété n’est pas possible

Vous acquérez la pleine propriété d’un bien locatif qui peut être loué immédiatement.

En outre, vous pouvez compter sur une garantie de loyer sans souci, ce qui signifie en pratique que vous recevrez votre revenu locatif mensuel.

Investir dans un bien immobilier avec une garantie de loyer signifie que vous n’aurez pas à faire face à l’inoccupation, au non-paiement, aux dommages, etc.

En d’autres termes, le promoteur fonctionne lui-même ou par l’intermédiaire d’un tiers en tant qu’intendant et offre également un revenu garanti.

Les détails spécifiques du revenu garanti varient toujours en fonction du prestataire, du type de propriété, du lieu, etc.

Offres d’investir dans l’immobilier locatif de la méthode clé en main

Bruxelles comme lieu d’investissement

• Vente de biens immobiliers à Bruxelles dans un emplacement de premier choix : avec un rendement de 5 à 6% par an, à partir de 100 000 euros d’apport propre. Acheter de l’immobilier à Bruxelles comme investissement ici, dans un bel endroit à Woluwe
• Acheter un appartement à Bruxelles comme investissement [BIENTÔT DISPONIBLE] – Dans une nouvelle résidence avec des caractéristiques passives, telles qu’un service de location sans souci de A à Z, à partir de 85 000 euros de fonds propres, investir dans l’immobilier à Bruxelles est possible grâce à cette opportunité d’investissement
• Il est tout à fait possible d’investir dans l’immobilier dans la capitale de la Belgique (les amateurs d’investissement immobilier défensif trouveront également leur compte ici)

Acheter un bien immobilier en France pour un usage mixte (privé + location sans souci)

Cet investissement clé en main dans l’immobilier français concerne une propriété à rendement mixte dans la station de luxe Wyndham, dans la région du Limousin.

À partir de 42 500 euros de fonds propres, vous acquérez la pleine propriété d’un studio ou d’un appartement et vous pouvez bénéficier des conditions de rendement suivantes :

• Rendement locatif garanti jusqu’à 8 % par an, calculé sur la valeur d’achat du bien immobilier à rendement.
• Le revenu locatif garanti s’étend sur une période de 11 ans.
• En tant que propriétaire, vous pouvez faire un usage personnel gratuit de votre propriété deux semaines par an, en haute comme en basse saison.
• Vous pouvez également, si vous le souhaitez, invoquer une garantie de revente : Une plus-value garantie d’au moins 25 % en cas de vente après 5 ans ou d’au moins 50 % en cas de vente après 10 ans.

Immobilier récréatif comme formule d’investissement en France

• Vous pouvez investir à partir de 17 230 euros via cette offre d’immobilier récréatif comme formule d’investissement
• Augmentation du rendement jusqu’à 8 % par an (horizon de placement de 11 ans maximum)
• Deux garanties de revente optionnelles s’appliquent :
  • Vendre au minimum à 125 % de la valeur d’achat initiale après 5 ans
  • Vendre au minimum à 150 % de la valeur d’achat initiale après 10 ans

Les biens d’investissement allemands, y compris les revenus locatifs garantis

L’économie allemande est considérée comme le moteur et l’épine dorsale de l’Union européenne.

C’est un pays où la stabilité règne dans l’industrie ainsi que dans le marché de l’immobilier résidentiel.

Croyez-vous en l’avenir de l’économie allemande et de l’immobilier sur le sol allemand, par exemple dans la florissante Rhénanie-du-Nord-Westphalie ?

Vous pouvez alors envisager d’acquérir la pleine propriété d’une propriété allemande comme investissement, y compris l’intendance et le revenu locatif garanti.

À partir de +/- 50 000 euros de ressources propres, vous pouvez déjà acquérir la pleine propriété d’un tel bien à rendement sans même avoir à emprunter de l’argent.

Il s’agit des immeubles de rapport en Allemagne qui vous permettent d’obtenir un rendement annuel sûr, insouciant et décent sur vos capitaux propres.

Jetez un coup d’œil à l’offre immobilière en Allemagne, où vous pouvez déjà investir avec 35 000 euros de fonds propres en combinaison avec un petit prêt.

Les investisseurs plus grands s’en sortent également avec cet immeuble à appartements à vendre en Allemagne. La garantie de revenu, le mandataire et la gestion professionnelle peuvent constituer une réelle valeur ajoutée à un portefeuille immobilier.

Location de biens immobiliers avec service de location tout compris en Suède

• Investissez dans des biens locatifs suédois [BIENTÔT DISPONIBLE] : Avec steward francophone sur place et déjà loué, retour direct sur votre capital investi, maisons individuelles en location

Immobilier récréatif en Espagne à usage mixte

• Appartements de vacances sur la Costa del Sol [BIENTÔT DISPONIBLE] à vendre – Avec un rendement locatif garanti sur 3 ans et des conditions intéressantes pour un usage personnel (situés dans un complexe de golf près de la mer)

Samos (propriété de vacances de luxe à usage mixte en Grèce)

• Achat d’une résidence secondaire à Samos, une belle île grecque. Station de luxe construite à flanc de colline dans une belle baie, choix de plusieurs types de propriétés (nouvelle construction). Une combinaison unique de retour de location sécurisé et d’utilisation personnelle gratuite

Biens à louer et à usage privé au Monténégro

Cette propriété de luxe monténégrine à vendre [BIENTÔT DISPONIBLE] sous forme de studios ou d’appartements, est située dans un endroit unique de premier choix avec des options pour un usage purement personnel ou pour un usage mixte.

Dans ce dernier cas, vous pouvez espérer un rendement locatif brut intéressant pouvant aller jusqu’à 9 % par an (il s’agit de rendements prévisionnels qui ne sont pas garantis par contrat).

L’immobilier d’investissement aux États-Unis avec des rendements garantis

• Propriété à vendre en Amérique [BIENTÔT DISPONIBLE] comme propriété à rendement à Philadelphie – À partir de +/- 84.250 euros, vous acquerrez la pleine propriété. Ce bien à louer est assorti d’une garantie locative contractuelle et d’un rendement annuel net supérieur à 10 % si vous le financez en partie par des capitaux d’emprunt.
• Acheter une maison aux États-Unis comme investissement immobilier à Baltimore, Maryland – Avec garantie de location et financement local également disponible (le capital minimum est de +/- 37.500 euros. 11 à 13 % de rendement si vous utilisez un levier financier)
• Complexe d’appartements à vendre comme investissement [BIENTÔT DISPONIBLE] aux États-Unis d’Amérique – Prix de vente : +/- 1.335.000 euros (50% à financer via le prêteur local) – Livré avec un revenu locatif contractuellement garanti, complètement passif, guidance francophone complète

TIP : Déterminez la valeur de votre temps avant d’investir dans l’immobilier locatif

Les deux options d’investir dans l’immobilier locatif (tout faire soi-même et clé en main) présentent des avantages et des inconvénients.

Dans le scénario idéal, vous laissez votre choix dépendre de votre style de vie et de votre vision personnelle.

Un rendement décent de l’immobilier est une chose, mais un agréable équilibre entre vie professionnelle et vie privée est au moins aussi important.

Si vous menez une vie active, il peut être intéressant d’aborder les choses de manière rationnelle.

Investir efficacement dans l’immobilier et gagner de l’argent en louant des biens immobiliers grâce à la fonction « mains libres » peut être la meilleure stratégie.

En fin de compte, on en revient toujours à la question importante suivante :

Combien vaut votre temps libre et votre énergie ?

Vous êtes un maniaque du contrôle et vous pouvez vous permettre de tout gérer vous-même et de faire des tâches ménagères ?

Et aimeriez-vous vraiment jouer un rôle actif en tant que propriétaire ? La meilleure solution consiste alors à investir dans l’immobilier locatif de la méthode tout faire soi-même.

Dans toute autre situation, par exemple un emploi exigeant et une vie familiale riche, il est préférable d’opter pour la voie de la gestion par l’intermédiaire d’un opérateur/gestionnaire de location professionnel.

La page intitulée « Propriétaires actifs de biens immobiliers contre investisseurs passifs de biens immobiliers » couvre également ce sujet en profondeur. [BIENTÔT DISPONIBLE]

Et si vous avez encore des doutes, lisez la rubrique Investissement immobilier actif ou passif pour avoir un aperçu de tous les avantages et inconvénients de ces techniques d’investissement. [BIENTÔT DISPONIBLE]

Et si vous ne voulez pas non plus de tracas, de stress et de retards dans le processus d’achat, vous devriez opter pour des immeubles de placement clés en main qui peuvent être loués immédiatement. [BIENTÔT DISPONIBLE]

Pour en savoir plus, consultez les rubriques Investir dans un bien immobilier locatif avec garantie de loyer et Acheter un bien immobilier locatif. [BIENTÔT DISPONIBLE] Des trucs et des conseils.

TIP II : Attention aux structures de propriété particulières

La règle d’or en matière d’investissement dans l’immobilier : Acquérir la pleine propriété.

C’est la seule façon d’être responsable de votre propre propriété à rendement.

Évitez les promoteurs qui proposent des biens d’investissement par le biais d’un bail emphytéotique ou de la construction de droits de construction.

Dans un tel scénario, vous n’avez pas votre mot à dire et vous devez également payer une redevance annuelle pour le terrain, souvent sans être sûr d’avoir un bon taux d’occupation.

Résumé : Recherchez des immeubles de placement clés en main en pleine propriété.

Il est préférable de combiner cette mesure avec un revenu locatif garanti par le promoteur.

Choisissez donc d’investir dans un bien immobilier avec garantie de loyer sans risque de vacance ou de défaillance.

TIP III : Se concentrer sur les flux de trésorerie entrants et non sur la valeur ajoutée potentielle

Le meilleur moyen d’investir dans l’immobilier locatif est d’adopter une approche rationnelle et objective des faits.

Cela signifie que vous ne prenez en compte que vos revenus locatifs annuels pour calculer le rendement annuel de vos capitaux propres investis.

Cela signifie que vous pouvez ignorer une éventuelle plus-value en cas de vente de l’immeuble à rendement.

Un tel gain en capital sur une vente ultérieure est de nature spéculative et n’est jamais une certitude.

Il est donc préférable de ne pas en tenir compte lors des simulations et des calculs de votre plan financier.

Le scénario idéal pour se constituer un revenu passif supplémentaire grâce à l’immobilier est celui où vos revenus locatifs sont supérieurs aux remboursements mensuels du prêt hypothécaire pour l’immeuble locatif.

Dans ce cas, votre immeuble locatif est positif en termes de flux de trésorerie.

Cela vous donne une plus grande marge de manœuvre financière et vous permet d’accroître votre portefeuille immobilier au fil du temps.

TIP IV : Investir dans un portefeuille diversifié, comprenant des actifs autres que des biens immobiliers

Ce n’est jamais une bonne idée de faire un seul type d’investissement.

À moins que vous ne soyez un entrepreneur pur-sang avec beaucoup d’expérience, il vaut mieux ne pas le faire.

Une saine répartition de votre portefeuille d’épargne et d’investissement doit être un objectif.

Vous avez actuellement des économies dormantes sur votre compte d’épargne et vous ne savez pas comment les activer et les rendre plus performantes ?

Alors, inspirez-vous des liens ci-dessous :

• Investissez 10 000 euros [BIENTÔT DISPONIBLE] pour plus de retours
• Investissez 50 000 euros d’épargne [BIENTÔT DISPONIBLE] à des taux d’intérêt élevés
• 100 000 euros d’économies [BIENTÔT DISPONIBLE] de trop : Que puis-je en faire ?